تعتبر صناديق الاستثمار من أكثر الاستراتيجيات شيوعًا للحصول على العوائد. لتحقيق أقصى استفادة منها ، من المهم معرفة مكوناتها والأنواع المناسبة لكل مستثمر.
تعريف صندوق الاستثمار؟
صندوق الاستثمار هو أداة مالية (تُعرف أيضًا باسم خطة الاستثمار الجماعي أو "CIS") التي تجمع الأموال التي تساهم بها مجموعة من الأفراد للاستثمار في المشتقات والأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأسهم والأدوات المالية الأخرى.
ماذا نستفيد من ما هو صندوق الاستثمار؟ تتيح هذه المركبات للأشخاص الوصول إلى الأسواق التي قد يجدون صعوبة في الاستثمار فيها بشكل فردي. كما أنها تساعد في تنويع الاستثمارات. إنهم يضعون مدخرات المستثمرين في أيدي مديري الاستثمار الذين يقومون بمسح السوق بحثًا عن أفضل الفرص لتحقيق الربح.
ما هي الفوائد التي تقدمها صناديق الاستثمار؟
تمنح صناديق الاستثمار الأشخاص فرصة لتطبيق استراتيجيات للاستثمار في العديد من الأسواق المالية والأصول متى أرادوا ذلك. أنها توفر شروطًا عالية المرونة لاسترداد أو نقل الأصول ، بالإضافة إلى المزايا الضريبية في العديد من الولايات القضائية.
كيف تستثمر في صناديق الاستثمار
يشمل الاستثمار في صناديق الاستثمار العديد من اللاعبين الرئيسيين. أولاً ، هناك المستثمر (الذي تحدده بعض خطط الاستثمار على أنه "مشارك" أو "مالك الوحدات" أو "المساهم"). التالي هو شركة الإدارة ، وهي شركة تقدم لمالكي الوحدات خدمات استشارية وتستثمر أموالهم في الأوراق المالية (مثل السندات والأسهم) في محفظة صندوق الاستثمار. قد تقدم شركة الإدارة العديد من الصناديق ذات الميزات والشروط الخاصة. أخيرًا ، يحمي الكيان الوديع أصول الصندوق (أي الأموال المستثمرة) ويراقب كل ما يفعله مدير الصندوق نيابة عن مالكي الوحدات.
تعتمد قيمة صناديق الاستثمار على عائد جميع الأصول المالية التي تستثمر فيها بالأموال التي تجمعها من المستثمرين.
كيف يعمل صندوق الاستثمار؟
نحن نعرف بالفعل اللاعبين: المستثمرين وشركات الإدارة والمودعين. يجب على المستثمرين أولاً الحصول على وحدات في الصندوق الذي يختارونه. سعر الوحدة هو "صافي قيمة الأصول" للصندوق. كيف يتم حسابها؟ بقسمة إجمالي حقوق الملكية للصندوق على عدد المستثمرين. نظرًا لأنه يمكن للمستثمرين بيع ("استرداد") الوحدات أو الأسهم التي يمتلكونها وقتما يريدون ، يمكن أن ترتفع قيمة حقوق ملكية الصندوق أو تنخفض.
تدير شركات الإدارة استثمارات الصندوق. تهدف إلى العثور على أفضل الفرص والمنتجات المالية لأموال المستثمرين وقد تقدم للعملاء مجموعة مختارة من الصناديق ذات المخاطر ومعدلات العائد المتفاوتة.
تعتمد ربحية الصناديق على عائد الأصول التي تستثمر فيها.
ما هي أنواع صناديق الاستثمار؟
هناك أنواع عديدة من صناديق الاستثمار ولكل منها خصائصها الخاصة:
صناديق أسواق المال ، والتي تستثمر في دخل ثابت قصير الأجل.
صناديق الاستثمار العقاري غير المالية بطبيعتها.
الأموال الأجنبية المصرح لها بالتداول في الخارج.
صناديق السندات والأسهم والمزيج.
صناديق استثمارية مضمونة كلياً وجزئياً.
الصناديق المدارة بشكل سلبي ، والتي تعكس مؤشرًا معينًا.
أموال عوائد مطلقة ، والتي تهدف إلى تحقيق عوائد إيجابية بغض النظر عن اتجاهات السوق.
صناديق التحوط ، والتي تهدف إلى تعظيم العوائد بغض النظر عن اتجاهات السوق.
الصناديق العالمية التي تلتزم بقواعد خاصة.
كيفية تختار صندوق الاستثمار
قبل اختيار صندوق استثمار ، من المهم معرفة مخاطره وتكاليفه وميزاته الأخرى ، وقضاء وقت كافٍ في البحث فيه لاتخاذ قرار مستنير. يمكننا استخدام أداة محاكاة صندوق الاستثمار ، وهي آلة حاسبة تحدد المبلغ الذي يجب أن نستثمره مقابل معدل عائد محدد ، مع اختبار الملاءمة من شركات الإدارة للتأكد من أن الصندوق يتناسب مع ملف تعريف المستثمر لدينا.
كمستثمرين ، يجب أن نأخذ في الاعتبار مواردنا المالية الشخصية وأهدافنا ومستوى المخاطر الذي نحن على استعداد لتحمله حتى تتوافق استثماراتنا مع ملفنا الشخصي وظروفنا.
العامل الرئيسي هو مصطلح الاستثمار. لكل صندوق شروط على الضمانات ومدة الاستثمار والأسواق التي يستثمر فيها. يجب على المستثمرين القيام بالاستثمارات في حدود إمكانياتهم. العوامل الرئيسية الأخرى هي استرداد الصندوق ورسوم الإدارة أو فترة ومعدل العائد.